チャージバック申請に対する虚偽・不正の反証

香港の時計店のチャージバック申請に対する不正の反証

フォーチュン事件のロレックス買付詐欺の核心部分をご説明します。

フォーチュンのバイヤーは、香港のGALAXY、ならびに、SWISS WATCH で買い付け対象のロレックスを見ることもなく、また、受け取っていないにも関わらず、クレジットカード決済と商品名が未記入の白紙のレシート、インボイスにサインを求められました。

フォーチュン事件発覚後、バイヤーはクレジットカード会社にチャージバック申請をしましたが、この商品名の記載のないレシートとインボイスに商品名が後書きされ、反証に使われました。チャージバック申請は不成立となり、クレジットカード債務はバイヤーに残ったままとなっております。

SWISS WATCHのWebサイト、チムサーチョイとコーズウェイベイに2店舗が記載されている

FORTUNE事件でのクレジットカードの使い分け

FORTUNE事件のバイヤーは、伊藤誠の指示で香港島のGalaxy Mille Watch でクレジットカード決済するように指示されておりました。しかしながら、セゾンカードやアメリカンエクスプレス(AMEX)、ダイナースなどは、Galaxy Mille Watch で決済できないような設定がなされておりました。これは、クレジットカード会社がGalaxy Mille Watch での決済を認めていなかったためと思われます。そのため、伊藤誠からこれらのクレジットカードは、チーサムチョイのSwiss Watch で決済するように指示されておりました。

セゾンカードやアメリカンエクスプレスはバイヤーの利用率が極めて高く、Swiss Watchでの利用が求められたため、ほとんどのバイヤーがGalaxy Mille Watch とSwiss Watch の双方で事故になっております。